Avec l’instabilité financière apparente, il devient tout à fait normal de penser à diversifier ses actifs de façon intelligente. Les investisseurs étant habitués à des actifs traditionnels tels que l’or, les actions ou l’immobilier. Toutefois, l’avènement des nouvelles opportunités offre une nouvelle perspective à travers les crypto-monnaies. Dès lors, ce n’est plus une question de faire un choix entre les deux types d’actifs, mais de combiner parfaitement les deux opportunités.
Un portefeuille hybride : la nouvelle base de la prudence financière
Vous êtes un investisseur prévenant à la recherche d’un parfait équilibre entre performance et sécurité, pensez à adopter le concept de portefeuille financier hybride. Les investisseurs prudents ont tendance à choisir les actifs traditionnels tels que l’immobilier, les obligations d’État ainsi que les actions des sociétés, car cela offre une stabilité sur le long terme. Juste à côté de cela se trouvent les crypto-monnaies avec un potentiel de rendement aussi élevé que les risques qui y sont liés.
Vous avez tout intérêt à utiliser un portefeuille compatible Web3 sécurisé pour assurer une gestion efficace de vos actifs numériques. C’est un type de portefeuille conçu pour vous aider non seulement à interagir avec des protocoles de finance décentralisée, mais aussi pour protéger vos clés privées. Tout cela en garantissant une navigation fluide sur une interface intuitive et compatible avec les nouvelles technologies.
Assembler délicatement les deux types d’actifs ouvre les portes d’un monde où les investisseurs peuvent profiter de tous les avantages liés aux deux types d’actifs tout en amortissant les inconvénients. Cette approche convient aussi bien aux investisseurs avec un profil de conservateurs qu’aux preneurs de gros risques.
Quels sont réellement les avantages de l’intégration crypto / actifs numériques ?
La diversification renforcée est une notion qui devrait plaire aux investisseurs hybrides. En effet, le fait d’opter pour cette solution hybride est un excellent moyen pour limiter l’exposition au risque. Cela est dû au fait de combiner des actifs liés à des secteurs différents. Supposons par exemple que le marché immobilier connaît une chute, si au même moment, on observe une hausse des crypto-monnaies, cela pourrait très bien amortir l’impact global sur votre patrimoine.
L’ouverture à un monde innovant avec de nouvelles catégories d’actifs qui voient le jour régulièrement. L’investisseur découvre ainsi le métavers, les NTF ainsi que les jetons de gouvernance. Ce qui vous permet de rejoindre l’évolution technologique et d’avancer au même rythme que les innovations.
La notion de liquidité accrue fait référence au fait que les crypto-monnaies sont disponibles sur les marchés mondiaux 24 h/24, ce qui n’est pas le cas pour les actions moins volatiles ou même l’immobilier par exemple. Ce qui permet aux investisseurs d’avoir un temps de réaction plus élevé face aux opportunités.
Bien que la volatilité des crypto-monnaies soit plutôt très élevée, le rendement potentiel est assez élevé. Cela est encore plus impactant quand ces crypto-monnaies sont placées dans le protocole DeFi ayant un fort rendement.
Quels risques anticiper et comment les limiter ?
Il n’existe aucune stratégie financière sans risques, peu importe à quel point elle est moderne et même si elle a été mise sur pied par des experts financiers chevronnés. Il n’est donc pas question d’ignorer ces risques lorsque vous investissez, mais plutôt de les anticiper.
Lorsqu’on parle par exemple de la volatilité des crypto-monnaies, c’est un fait incontournable et il existe tout de même des moyens de gérer cela. Il serait juste question de limiter au maximum votre exposition à un pourcentage raisonnable de votre portefeuille. Selon votre profil d’investisseur, cela peut être compris entre 5 % et 15 %.
Pour la sécurité de vos actifs numériques, évitez de les conserver pendant trop longtemps sur un échange centralisé. Ayant une préférence pour les cold wallets, car ils vous permettent d’avoir du contrôle sur vos actifs sans les exposer aux risques du marché.
Un autre risque est lié à la fiscalité car vous devez absolument déclarer vos gains issus des crypto-monnaies.
Pourquoi les jeunes investisseurs sont attirés par ce modèle ?
Cette approche hybride est principalement portée par les nouvelles générations d’investisseurs. Cette génération est à la quête d’indépendance et d’autonomie, d’où son rejet des modèles bancaires qui sont parfois assez rigides. Par conséquent, elle est plus intéressée par des solutions transparentes, souples et surtout technologiques. C’est exactement à ce besoin d’indépendance que répond la Blockchain de par son fonctionnement à la fois sécurisé et décentralisé.
À côté de cela, la stabilité des actifs traditionnels reste toujours la raison pour laquelle ils sont valorisés. C’est davantage une solution adaptée pour les investisseurs qui pensent sur le long terme comme c’est le cas par exemple de la préparation de la retraite ou un achat immobilier. Finalement, les jeunes investisseurs préfèrent avoir plusieurs actifs d’origines différentes pour espérer des résultats plus concluants.
Conclusion
En somme, faire fusionner la crypto-monnaie et les actifs traditionnels n’est pas juste un nouveau caprice des risques ou de la jeunesse. Au contraire, c’est une nouvelle façon de penser la finance : à la fois prudente et audacieuse.
